卡神：懵圈987

招商储蓄卡 被反洗钱监控 只能销卡 工资卡 怎么办

银行卡被招商银行后台反洗钱系统监测违规，已被限制非柜面交易，去柜台办理业也会被劝销户。
原因是网络黑平台买短期理财，充提频繁，流水异常，多个对公账户有转账。
这卡是我工资卡，银行也通知到了单位，让我换其他银行的卡做工资卡。
打算今年买房的，这种情况感觉房贷会受影响，流水和征信会通不过吧？
担心公司是否会因为要单独给我一人跨行发工资而处理我啊
真是后悔莫及，万分恐慌，真的玩完了！！！
有没有类似经历的朋友，想知道大家后来都怎么办的？
卡神：diaozhui 据我所知，和征信没关系，所以买房不用担心
但是公司财务你就得请客吃饭了吧
卡神：初入江湖的少侠 所以到底买了什么黑平台理财
卡神：Boynextthedoor 储蓄卡能跟征信有什么关系
卡神：我要抓狂了 额，干嘛拿工资卡玩
卡神：山医大的幽灵 自作孽啊
卡神：山医大的幽灵 初入江湖的少侠 发表于 2020-03-01 11:15
所以到底买了什么黑平台理财

估计是堵播
卡神：Yathin 招行储蓄卡本来就不经玩……四大行卡没一张吗？
卡神：懵圈987 Yathin 发表于 2020-03-01 12:02
招行储蓄卡本来就不经玩……四大行卡没一张吗？

有啊。但招商是工资卡，我大部分钱都在这卡上，所以就用起来方便。没想到会出事，哭死了
卡神：山医大的幽灵 Yathin 发表于 2020-03-01 12:02
招行储蓄卡本来就不经玩……四大行卡没一张吗？

主要是他参与洗钱，哪个银行也经不起这么折腾啊
卡神：懵圈987 山医大的幽灵 发表于 2020-03-01 12:24
主要是他参与洗钱，哪个银行也经不起这么折腾啊

真没有洗钱。我得有黑钱洗才行啊，就是网络黑平台买理财，产生的流水，最后也被坑钱了，去年的事
卡神：山医大的幽灵 懵圈987 发表于 2020-03-01 12:27
真没有洗钱。我得有黑钱洗才行啊，就是网络黑平台买理财，产生的流水，最后也被坑钱了，去年的事

那黑平台的理财产品就是用来洗钱的
卡神：山医大的幽灵 懵圈987 发表于 2020-03-01 12:27
真没有洗钱。我得有黑钱洗才行啊，就是网络黑平台买理财，产生的流水，最后也被坑钱了，去年的事

你相当于洗钱的帮凶，理财收益相当于洗钱的佣金，这么说没问题吧？
卡神：懵圈987 山医大的幽灵 发表于 2020-03-01 17:01
你相当于洗钱的帮凶，理财收益相当于洗钱的佣金，这么说没问题吧？

屁收益，最后本金都没提出来。被黑了
卡神：Yathin 山医大的幽灵 发表于 2020-03-01 12:24
主要是他参与洗钱，哪个银行也经不起这么折腾啊

他哪里有参与洗钱？？他这是充提频繁，被系统风控的，招行资金流转频繁，本来就会被风控，商业银行的通病，担心洗钱、诈骗，这也是很多商业银行，拒绝外地人办储蓄卡的原因。
卡神：ryuuji 公司可以换工资卡啊，和财务说一声就行
卡神：懵圈987 ryuuji 发表于 2020-03-01 17:32
公司可以换工资卡啊，和财务说一声就行

我们公司都是通过招行发工资，需要招行的卡。。换了他行，相当于要单独为我转一笔帐。会很麻烦，相当于发工资的工作量翻倍
卡神：山医大的幽灵 懵圈987 发表于 2020-03-01 18:11
我们公司都是通过招行发工资，需要招行的卡。。换了他行，相当于要单独为我转一笔帐。会很麻烦，相当于发工资的工作量翻倍 ...

深表同情，实在不行跟银监会申诉吧，说明原因自己不是洗钱的
卡神：懵圈987 山医大的幽灵 发表于 2020-03-01 20:20
深表同情，实在不行跟银监会申诉吧，说明原因自己不是洗钱的

虽然不是洗钱，但像你说的，我确实有违规，要我提供每一比转账的来龙去脉，我肯定给不了。黑平台也不会配合
卡神：金融学渣 我招商也没事啊，每天都50个满额的频繁进出